Gestion de Patrimoine et Coaching : Deux Approches, Une Même Philosophie !

La réflexion autour d’un projet de vie implique la prise en compte de nombreux facteurs, tant au niveau personnel, que relationnel, matériel, financier… Dans cet article, nous vous proposons, à travers un regard croisé entre Matthieu Detoul, co-fondateur d’EONE Conseil, et Célia Desgalier, Coach en développement professionnel et personnel, de découvrir les particularités et la complémentarité de ces deux formes d’accompagnement.

La Gestion de Patrimoine : Un alignement entre vos objectifs de vie et votre patrimoine.

La gestion de patrimoine est une discipline qui vise à structurer, protéger et optimiser les actifs financiers et immobiliers d’un individu ou d’une entreprise. Elle repose sur une approche personnalisée qui prend en compte la situation financière, les objectifs et les besoins spécifiques du client.  

Un gestionnaire de patrimoine accompagne ses clients sur plusieurs axes :  

• Investissement financier (assurance-vie, private equity, SCPI, compte à terme)  

• Optimisation fiscale (réduction d’impôts via des dispositifs adaptés)  

• Préparation de la retraite (plan épargne retraite, revenus complémentaires)  

• Transmission et protection du patrimoine (anticipation successorale, structuration d’actifs)  

• Trésorerie d’entreprise (valorisation des excédents de trésorerie, solutions d’investissement adaptées)  

L’objectif est d’aligner les décisions financières avec les projets de vie du client, en tenant compte de son profil de risque et de ses aspirations.  

Le Coaching : Un Accompagnement Vers la Réalisation d’Objectifs Personnels et Professionnels

Le coaching est un processus d’accompagnement qui permet aux individus et aux équipes de prendre du recul, clarifier leurs objectifs et mettre en place un plan d'action adapté pour atteindre leurs ambitions.  

Un coach aide ses clients à :  

• Développer leur leadership et leur prise de décision  

• Gagner en confiance et en clarté sur leurs choix  

• Mieux gérer leur temps, leurs émotions et leurs relations professionnelles

• Débloquer des situations complexes et faciliter le passage à l’action

Le coaching repose sur l’écoute active, le questionnement et l’identification des freins et des leviers de réussite. Il permet d’aligner les actions avec les aspirations profondes des clients.

Des Similitudes Évidentes : Un Processus d’Accompagnement Personnalisé

Bien que ces disciplines semblent différentes, elles partagent une philosophie commune : Aider une personne à construire son avenir de manière alignée et structurée. 

Personnalisation & Diagnostic : Tout comme un gestionnaire de patrimoine réalise un audit financier pour proposer des solutions adaptées, un coach analyse la situation de son client et identifie les axes de travail prioritaires.  

Définition d’objectifs clairs : En gestion de patrimoine, il s’agit de fixer des objectifs patrimoniaux et financiers. En coaching, l’enjeu est d’aligner les aspirations personnelles et professionnelles avec une trajectoire réaliste.  

Stratégie & Plan d’action : Dans les deux cas, un plan structuré est mis en place, qu’il s’agisse d’un portefeuille d’investissements ou d’un plan de développement personnel et professionnel.

Suivi & Ajustements : Un gestionnaire de patrimoine ajuste les stratégies patrimoniales en fonction de l’évolution du marché et des besoins du client. Un coach fait de même en suivant les progrès de son client et en l’accompagnant dans son évolution.  

Vision long terme : Gestion de patrimoine et coaching partagent un même objectif :  assurer une progression durable et une réussite pérenne.  

Une Approche Complémentaire pour Une Réussite Globale ! 

La gestion de patrimoine et le coaching sont deux disciplines qui reposent sur une relation de confiance, une analyse personnalisée et une démarche stratégique. Tandis que la gestion de patrimoine s’attache à optimiser les ressources financières, le coaching permet d’optimiser le potentiel humain.  

Associées, ces approches peuvent offrir une vision à 360°pour aider une personne à structurer son avenir financier et personnel avec une cohérence parfaite entre ses ambitions et les moyens de les atteindre.  

Parce que réussir, ce n’est pas seulement bien investir, c’est aussi savoir piloter son parcours avec clarté et ambition.